Депутат Гаврилов предложил закрепить право банков замораживать счета дропперов

Для эффективной борьбы с телефонным мошенничеством требуется внедрение законодательных инициатив, которые дадут банкам право замораживать счета дропперов, улучшить процедуры проверки при онлайн-кредитовании и установить возможность временной приостановки денежных переводов сроком до двух дней. Об этом сообщил депутат Госдумы Сергей Гаврилов (КПРФ) в интервью РИА Новости.

Гаврилов подчеркнул важность законодательного закрепления прав банков на замораживание счетов дропперов в случаях, когда имеется информация о их связи с мошенническими действиями. Также он предложил возможность блокировки подозрительных операций в целом.

По мнению депутата, необходимо сосредоточиться на улучшении критериев для выявления подозрительных транзакций. Это позволит банкам более эффективно собирать и передавать в правоохранительные органы информацию о номерах телефонов, IMEI-адресах и IP-адресах, используемых дропперами, а также быстро блокировать не только карты, но и подозрительные переводы, а также самостоятельно выявлять дропперов и отказывать им в открытии счетов.

Гаврилов считает, что предложенные меры помогут остановить массовую передачу доступа мошенникам к личным кабинетам мобильных банков для осуществления переводов и получения денежных средств.

Депутат также предлагает создать базу данных о случаях и попытках перевода средств без согласия клиентов, а также единый реестр дропперов. Это обеспечит доступ всем банкам к информации, что поможет в разработке антифрод-систем и ускорит блокировку подозрительных операций.

Он отметил необходимость усиления проверок при онлайн-кредитовании, включая более тщательное подтверждение личности заемщиков. В частности, он предложил требовать личного обращения в банк или многофункциональный центр перед оформлением кредита, что может создать определенные неудобства для заемщиков, но в то же время защитит их средства от мошенников.

Гаврилов также предлагает законодательно разрешить банкам приостанавливать переводы клиентов на срок до двух дней, если существует информация о дискредитации счета получателя. Это даст возможность гражданам отменить операцию в случае, если они осознают, что перевели деньги мошенникам. Аналогичные меры могут быть применены и к криптокошелькам, включая цифровые рубли.

Депутат отметил, что внедрение цифрового рубля позволит обеспечить полный контроль над движением средств после их отправки, так как он создаёт безопасные условия для хранения накоплений и исключает риски, связанные с банкротством банков и мошенническими схемами.

Дополнительную защиту обеспечивает тот факт, что цифровой рубль не хранится в коммерческих банках, а находится под контролем Банка России. Однако он подчеркнул необходимость продумывания механизмов защиты криптокошельков от доступа мошенников, что может создать видимость законности переводов.

Гаврилов также указал на необходимость усиления обязательной проверки заемщиков и документов со стороны банков и микрофинансовых организаций, чтобы они более тщательно проверяли кредитные истории и проверяли, на какие цели и кому ранее были переведены кредитные средства граждан.